• Ondernemingswaarden en sociaal-maatschappelijk engagement

VDK Spaarbank wil op een integere, professionele, cliëntvriendelijke en rendabele wijze haar financiële producten en diensten aanbieden.

Bij de uitoefening van de bankactiviteiten worden een aantal strategische kerndoelstellingen beoogd die betrekking hebben op de autonome groei, de cliëntrelatie, duurzaam ondernemen, de organisatie en het financieel resultaat.

VDK Spaarbank wil haar doelstellingen bereiken via een performant bestuur, rekening houdende met de belangen van alle deelgenoten en stakeholders van de vennootschap en in overeenstemming met de principes van een gezond en voorzichtig beleid, waarvan de integriteit van het bankieren en de bedrijfsethiek een essentieel onderdeel zijn.

Er wordt gestreefd naar een duurzame winstgeneratie, waarbij een correcte en marktconforme dividendpolitiek wordt vooropgesteld, aanvaardbaar voor de aandeelhouders maar met aandacht voor de continuïteit en de verdere groei van de bank.

Winstoptimalisatie is de doelstelling en niet winstmaximalisatie.

In de uitbouw van de cliëntrelatie staat de cliënt centraal en wordt de nadruk gelegd op persoonlijke dienstverlening. Via goede, transparante producten tegen marktconforme voorwaarden, een professionele dienstverlening en een performante uitvoering wordt een vertrouwensrelatie met de cliënt beoogd op lange termijn en wordt gestreefd naar een grote cliënttevredenheid.

Naast haar primaire financieel-economische taak meet VDK zich ook een belangrijke sociaal-maatschappelijke rol toe. Solidariteit met sociaal zwakkeren, fundamenteel respect voor mens en milieu, ethisch verantwoord en duurzaam ondernemen, het zijn waarden die expliciet in ons mission statement zijn opgenomen.

• Compliance en integriteit

De integriteit van het bankieren is voor VDK Spaarbank een essentieel onderdeel van een gezond en voorzichtig beleid.

Om de naleving van de wettelijke en prudentiële voorschriften door de bestuurders, effectieve leiding, werknemers en bankagenten te verzekeren zijn in VDK Spaarbank passende procedures, reglementen en gedragscodes uitgewerkt.

Het uitgangspunt van deze codes en reglementen is steeds de bescherming van de integriteit van de bank en de bescherming van de belangen van de cliënteel door transparante, volledige en duidelijke informatie.

Om de integriteit van VDK Spaarbank te bevorderen en te waarborgen en het reputatierisico te beheersen is de compliance-functie uitgebouwd.

De functie is centraal georganiseerd en wordt gecoördineerd door de Compliance Officer. Het is een staffunctie die ressorteert onder de voorzitter van het Directiecomité.

• Corporate Governance

Voorzichtigheid in de risico-acceptatiepolitiek, samen met de permanente risico-opvolging en -controle zijn key-factoren in de succesvolle uitoefening van het bancaire metier.

VDK Spaarbank beschikt over de nodige interne beleidslijnen, organisatiestructuur, procedures en beleidsinstrumenten om adequaat de geïdentificeerde risico’s te beheersen en te monitoren.

Met betrekking tot de beleidstructuur wordt in VDK Spaarbank een duidelijk onderscheid gemaakt tussen de verantwoordelijkheid van:

Raad van Bestuur

De Raad van Bestuur treedt op in het uitsluitend belang van de vennootschap ten aanzien van de aandeelhouders, de cliënteel en het personeel. De Raad ziet erop toe dat de principes inzake deugdelijk bestuur worden nageleefd.

Naast de wettelijke en statutaire bevoegdheden, behoort het tot de taak van de Raad van Bestuur het algemeen en strategisch beleid en de ondernemingswaarden van VDK uit te stippelen en toezicht te houden op de onderneming in het algemeen en op het management in het bijzonder.

De Raad van Bestuur gaat na of de wettelijke en prudentiële bepalingen en of ethische, sociale en maatschappelijke normen en belangen worden nageleefd.

Bij de samenstelling van de Raad van Bestuur vertegenwoordigen de niet-uitvoerende bestuurders een meerderheid ten opzichte van de uitvoerende, wordt een evenwichtig aantal bestuursmandaten toegekend aan onafhankelijke bestuurders, en wordt rekening gehouden met een evenredige vertegenwoordiging van de relevante aandeelhouders. Het voorzitterschap wordt waargenomen door een onafhankelijke bestuurder.

De bestuurders zijn natuurlijke personen, gekozen op grond van hun bekwaamheid, vereiste integriteit, inzet, ervaring en de meerwaarde die zij kunnen hebben bij het uitstippelen van het algemeen beleid van de vennootschap.

Elke bestuurder heeft de nodige beschikbaarheid om zijn verplichtingen als bestuurder na te komen.

De werking van de Raad van Bestuur is gebaseerd op doorzichtigheid, openheid en informatieverspreiding.

Om zijn werking te optimaliseren en zijn taken efficiënt te kunnen vervullen heeft de Raad van Bestuur gespecialiseerde raadgevende comités opgericht, nl. het Auditcomité, het Strategisch comité en het Benoeming- en Renumeratiecomité.

Deze comités adviseren de Raad van Bestuur over bepaalde aangelegenheden. De besluitvorming blijft evenwel berusten bij de Raad van Bestuur die collegiaal zijn bevoegdheden uitoefent.

-  Auditcomité
Het Auditcomité heeft de taak het effectieve toezicht door de Raad van Bestuur te ondersteunen en de interne controle en interne audit te versterken.
Het Auditcomité beoordeelt de evolutie van de belangrijkste risico’s waaraan de kredietinstelling is blootgesteld en de wijze waarop deze risico’s binnen de instelling worden beheerd, in het bijzonder het kredietrisico, het marktrisico, het operationele risico, het juridische risico en het risico inzake reputatie.

-  Strategisch Comité
Het Strategisch Comité heeft de taak de Raad van Bestuur te adviseren met betrekking tot de krachtlijnen van het algemeen beleid en de strategie van de onderneming.
Het comité besteedt aandacht aan onder meer de strategische oriëntering, het aandeelhouderschap, de dividendpolitiek, de expansiepolitiek, het imago, de organisatie, de toereikendheid van het eigen vermogen….

-  Benoeming- en Remuneratiecomité
Het Benoeming- en het Renumeratiecomité adviseert de Raad van Restuur met betrekking tot alle aangelegenheden verbonden aan de benoeming en de vergoeding van zowel de uitvoerende, als de niet-uitvoerende bestuurders.

Directiecomité

Het Directiecomité is belast is met de effectieve leiding van de onderneming en met de operationele uitvoering van het door het Raad van Bestuur uitgestippelde algemeen en strategisch beleid.

Het Directiecomité heeft de bevoegdheid om alle beslissingen te nemen m.b.t. het dagelijks beleid en VDK Spaarbank te vertegenwoordigen in haar relaties met het personeel, de cliënteel, de kredietinstellingen in België en in het buitenland, de economische en sociale milieus en de overheid, evenals om beslissingen te nemen over de vertegenwoordiging van VDK Spaarbank bij de vennootschappen waarin VDK Spaarbank participeert.

Onafhankelijke controlefuncties

-  Interne Audit
De reikwijdte van de interne audit omvat, in het algemeen, het onderzoek en de evaluatie van de gepastheid en de doeltreffendheid van het systeem van interne controle dat in de spaarbank is opgenomen, alsook de kwaliteit of efficiëntie waarmee de opgedragen taken worden uitgevoerd.
De interne audit staat de leden van de organisatie bij in de effectieve uitoefening van hun verantwoordelijkheden en voorziet hen in dit verband van analyses, evaluaties, aanbevelingen, advies en informatie omtrent de onderzochte activiteiten.

-  Compliance
De compliance officer coördineert alle inspanningen betreffende compliance, beoordeelt de kwaliteit en uniformiteit van de uitvoering van het integriteitbeleid in de verschillende diensten en is het centrale aanspreekpunt, zowel intern als extern, en voornamelijk voor de overheden belast met het toezicht op de integriteitregels.
De compliance officer staat in voor het onderzoek naar en het bevorderen van de naleving van de regels die verband houden met de integriteit van de activiteiten en de beheersing van het reputatierisico. In die zin geeft de compliance functie vorm aan het integriteitbeleid van VDK.

• Samenstelling Raad van Bestuur

Naast Paul Matthys, voorzitter, en de leden van het Directiecomité zetelen in de Raad van Bestuur ook nog Marc Buysse, Marc De Clercq, Johan De Roo, Rein De Tremerie, Anita Dewispelaere, Marc Lauwers, Mario Pauwels, Francine Swiggers, Dirk Uyttenhove, Emmanuel Van Daele, Bart Vandendriessche, Kathleen Van den Neste en Louis Vervloet.

• Samenstelling Directiecomité

Het Directiecomité van VDK Spaarbank is samengesteld uit: Johan De Schamphelaere (voorzitter), Philippe Bockstael, Marc De Winne, Ronald Roesbeke, Ignace Schatteman en Kathleen Van den Neste.

• Externe mandaten bestuurders

Klik hier voor een overzicht van de externe mandaten van de bestuurders.